 |
| Menu: - emerytury |
|
- maszyny cukiernicze Planowanie dla twojej emerytury może być trudnym zadaniem z powodu tam bycia tyle planów emerytury na rynku. To jest ważne, by zrobić dużo badania w porządku, by znaleźć plan, który dostosowuje ciebie. Ten artykuł będzie skupiał się na Self Invested Personal Plans Pension (SIPPs). SIPP jest typem planu emerytury. To różni się od tradycyjnego planu emerytury jako to pozwala tobie większą kontrolę jako do jak zainwestować twoje fundusze i kiedy i jak oni mogą zostać wzięty jako dochód emerytury. SIPP pozwala ciebie, by zainwestować w obszerniejszym zasięgu obszarów niż inne plany. Ty jesteś wolny, by ruszyć twoje inwestowania kiedykolwiek lubisz. Możesz zarządzać inwestowania się, wyznaczasz doradcę finansowego albo wyznaczasz zarządcę inwestycjami doradzić ciebie albo zarządzać twoje inwestowania. Członkowie też korzystają od ulga podatkowa. Na przykład , jeśli inwestujesz ?780, rząd doda ?220. który It jest też możliwy, by wyjąć suma globalnego 25% podatku wolnego o 50 (55 od 2010). To jest też możliwe, by nabyć handlową własność używającą twój fundusz SIPP. Możesz przyczynić się, aż do 100% z twoich rocznego zarobku. Jakie są korzyści? Główne korzyści są opodatkowane korzyściami i ulgą, elastycznością i faktem, że masz kontrolę przez twoje inwestowania. Jakie są wady? Główna wada jest, że SIPPs jest tylko odpowiedni na pewno osobami. To może też być drogie specjalnie, jeśli wartość twoich funduszy jest niska. Mogą być oskarżenia administracji SIPP, w dodatku sfinansować oskarżenia zarządzania i możliwe honoraria, jeśli doradca finansowy i / albo zarządca inwestycjami jest użyty. |
| - emerytury |